本申請涉及大數(shù)據(jù)，尤其涉及一種記賬方法、系統(tǒng)、電子設(shè)備、介質(zhì)及產(chǎn)品。

背景技術(shù)：

1、隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，多家銀行采取合作的方式推出聯(lián)合貸款業(yè)務(wù)。

2、在聯(lián)合貸款的模式下，貸款的核算通常是由代理方系統(tǒng)完成，包括資金發(fā)放、利息計提、客戶還款和結(jié)清等貸款的全生命周期。在貸款存續(xù)期，出資方系統(tǒng)需要向金融監(jiān)管機構(gòu)系統(tǒng)對聯(lián)合貸款的出資部分報送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

3、但在現(xiàn)有的聯(lián)合貸款處理模式下，出資方系統(tǒng)是直接使用代理方系統(tǒng)推送的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)登記總賬和加工監(jiān)管數(shù)據(jù)。當(dāng)出資方系統(tǒng)參與多個聯(lián)合貸款項目時，會對接多家代理方系統(tǒng)，收到多家代理方系統(tǒng)推送的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，但多家代理方系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換接口存在差異。因此，出資方系統(tǒng)面臨著如何高效地接收和處理代理方系統(tǒng)推送的核算數(shù)據(jù)的問題。

技術(shù)實現(xiàn)思路

1、本申請?zhí)峁┮环N記賬方法、系統(tǒng)、電子設(shè)備、介質(zhì)及產(chǎn)品，用以解決現(xiàn)有技術(shù)中當(dāng)出資方系統(tǒng)參與多個業(yè)務(wù)項目時，由于數(shù)據(jù)接口存在差異，如何高效地接收和處理代理方系統(tǒng)推送的核算數(shù)據(jù)的問題。

2、第一方面，本申請?zhí)峁┮环N記賬方法，應(yīng)用于出資方系統(tǒng)，所述方法包括：

3、接收代理方系統(tǒng)發(fā)送的所述出資方系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表。

4、基于所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表的類型，從多個業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表中確定目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表；其中，所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表的業(yè)務(wù)字段與所述出資方系統(tǒng)所需的業(yè)務(wù)字段相匹配，所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表的格式與所述出資方系統(tǒng)所需的格式相匹配。

5、基于所述目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表中的業(yè)務(wù)字段，從所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表中獲取對應(yīng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并更新至所述目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表中。

6、基于更新后的目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表，進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的記賬操作。

7、在一種可能的設(shè)計中，所述出資方系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表包括：放款數(shù)據(jù)表、計息數(shù)據(jù)表、還款數(shù)據(jù)表和逾期數(shù)據(jù)表；所述多個業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表包括：與所述放款數(shù)據(jù)表對應(yīng)的放款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表、與所述計息數(shù)據(jù)表對應(yīng)的計息業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表、與所述還款數(shù)據(jù)表對應(yīng)的還款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表、與所述逾期數(shù)據(jù)表對應(yīng)的逾期業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表。

8、在一種可能的設(shè)計中，所述還款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表包括下述至少一個業(yè)務(wù)字段：歸還本金金額字段、歸還利息金額字段和歸還罰息金額字段；

9、所述逾期業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表包括下述至少一個業(yè)務(wù)字段：逾期日期字段、逾期本金金額字段、逾期利息金額字段和逾期罰息金額字段。

10、在一種可能的設(shè)計中，所述方法還包括：識別所述出資方系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的格式和明細(xì)。

11、基于所述出資方系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的格式和明細(xì)，生成所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表。

12、在一種可能的設(shè)計中，所述基于所述出資方系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的格式和明細(xì)，生成所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表包括：

13、基于所述出資方系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的格式和明細(xì)，對初始業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表進(jìn)行微調(diào)，得到所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表。

14、在一種可能的設(shè)計中，所述方法還包括：所述方法還包括：

15、根據(jù)所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的記賬操作產(chǎn)生的數(shù)據(jù)，生成業(yè)務(wù)監(jiān)管報送數(shù)據(jù)；

16、將所述業(yè)務(wù)監(jiān)管報送數(shù)據(jù)發(fā)送至金融監(jiān)管系統(tǒng)。

17、在一種可能的設(shè)計中，

18、所述代理方系統(tǒng)發(fā)送的出資方的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表包括總賬數(shù)據(jù)表，所述目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表為總賬業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表。

19、在基于所述目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表中的業(yè)務(wù)字段，從所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表中獲取對應(yīng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并更新至所述目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表中之后，所述方法還包括：

20、獲取更新后的總賬業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表。

21、當(dāng)所述更新后的總賬業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表中的總賬數(shù)據(jù)，與所述總賬數(shù)據(jù)表中的相應(yīng)數(shù)據(jù)不匹配時，利用所述總賬數(shù)據(jù)表中的數(shù)據(jù)對所述總賬業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表中的總賬數(shù)據(jù)進(jìn)行更新。

22、第二方面，本申請?zhí)峁┮环N出資方系統(tǒng)，包括：

23、接收模塊，用于接收代理方系統(tǒng)發(fā)送的所述出資方的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表；獲取模塊，用于基于所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表的類型，從多個業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表中確定目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表；其中，所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表的業(yè)務(wù)字段與所述出資方系統(tǒng)所需的業(yè)務(wù)字段相匹配，所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表的格式與所述出資方系統(tǒng)所需的格式相匹配；更新模塊，基于所述目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表中的業(yè)務(wù)字段，從所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表中獲取對應(yīng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并更新至所述目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表中；記賬模塊，基于更新后的目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表，進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的記賬操作。

24、第三方面，本申請實施例提供了一種電子設(shè)備，包括：至少一個處理器和存儲器；所述存儲器存儲計算機執(zhí)行指令；所述至少一個處理器執(zhí)行所述存儲器存儲的計算機執(zhí)行指令，使得所述至少一個處理器執(zhí)行如上第一方面以及第一方面各種可能的設(shè)計所述的記賬方法。

25、第四方面，本申請實施例提供一種計算機可讀存儲介質(zhì)，所述計算機可讀存儲介質(zhì)中存儲有計算機執(zhí)行指令，當(dāng)處理器執(zhí)行所述計算機執(zhí)行指令時，實現(xiàn)如上第一方面以及第一方面各種可能的設(shè)計所述的記賬方法。

26、第五方面，本申請實施例提供一種計算機程序產(chǎn)品，包括計算機程序，所述計算機程序被處理器執(zhí)行時，實現(xiàn)如上第一方面以及第一方面各種可能的設(shè)計所述的記賬方法。

27、本申請?zhí)峁┑挠涃~方法、系統(tǒng)、電子設(shè)備、介質(zhì)及產(chǎn)品，設(shè)置了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表，該業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表作為代理方系統(tǒng)，與出資方系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換件，用于將代理方系統(tǒng)發(fā)送的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表中的數(shù)據(jù)，更新至自身的表格中。由于該業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表的業(yè)務(wù)字段和格式與所述出資方系統(tǒng)所需的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和格式相匹配，因此，可以利用從多個業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表中確定的目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表在出資方系統(tǒng)中，進(jìn)行數(shù)據(jù)記賬操作。故本申請可以使出資方系統(tǒng)通過業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表屏蔽不同代理方系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換接口的差異，使出資方系統(tǒng)能夠高效地接收和處理不同代理方系統(tǒng)推送的核算數(shù)據(jù)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在自身系統(tǒng)的入賬并復(fù)用自身系統(tǒng)的功能進(jìn)行會計記賬。

技術(shù)特征：

1.一種記賬方法，其特征在于，應(yīng)用于出資方系統(tǒng)，所述方法包括：

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的記賬方法，其特征在于，所述出資方系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表包括：放款數(shù)據(jù)表、計息數(shù)據(jù)表、還款數(shù)據(jù)表和逾期數(shù)據(jù)表；所述多個業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表包括：與所述放款數(shù)據(jù)表對應(yīng)的放款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表、與所述計息數(shù)據(jù)表對應(yīng)的計息業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表、與所述還款數(shù)據(jù)表對應(yīng)的還款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表、與所述逾期數(shù)據(jù)表對應(yīng)的逾期業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表。

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的記賬方法，其特征在于，所述還款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表包括下述至少一個業(yè)務(wù)字段：歸還本金金額字段、歸還利息金額字段和歸還罰息金額字段；

4.根據(jù)權(quán)利要求1-3任一項所述記賬方法，其特征在于，所述方法還包括：

5.根據(jù)權(quán)利要求4所述的記賬方法，其特征在于，所述基于所述出資方系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的格式和明細(xì)，生成所述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表包括：

6.根據(jù)權(quán)利要求1-3任一項所述的記賬方法，其特征在于，所述方法還包括：

7.根據(jù)權(quán)利要求1-3任一項所述的記賬方法，其特征在于，所述代理方系統(tǒng)發(fā)送的出資方的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表包括總賬數(shù)據(jù)表，所述目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表為總賬業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表；

8.一種出資方系統(tǒng)，其特征在于，包括：

9.一種電子設(shè)備，其特征在于，包括：處理器，以及與所述處理器通信連接的存儲器；

10.一種計算機可讀存儲介質(zhì)，其特征在于，所述計算機可讀存儲介質(zhì)中存儲有計算機執(zhí)行指令，所述計算機執(zhí)行指令被處理器執(zhí)行時用于實現(xiàn)如權(quán)利要求1-7中任一項所述的方法。

11.一種計算機程序產(chǎn)品，其特征在于，包括計算機程序，該計算機程序被處理器執(zhí)行時實現(xiàn)權(quán)利要求1-7中任一項所述的方法。

技術(shù)總結(jié)
本申請?zhí)峁┮环N記賬方法、系統(tǒng)、電子設(shè)備、介質(zhì)及產(chǎn)品，涉及大數(shù)據(jù)技術(shù)領(lǐng)域。該方法包括：接收代理方系統(tǒng)發(fā)送的出資方系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表；基于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表的類型，從多個業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表中確定目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表；業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表的業(yè)務(wù)字段和格式與出資方系統(tǒng)所需的業(yè)務(wù)字段和格式相匹配；基于目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表中的業(yè)務(wù)字段，從業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表中獲取對應(yīng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并更新至目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表中；基于更新后的目標(biāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換表，進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的記賬操作。故本申請可以使出資方系統(tǒng)通過貸款轉(zhuǎn)換表屏蔽不同代理行的數(shù)據(jù)交換接口的差異，使出資方系統(tǒng)能夠處理不同代理方系統(tǒng)推送的核算數(shù)據(jù)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在自身系統(tǒng)的入賬并復(fù)用。

技術(shù)研發(fā)人員：韋偉
受保護(hù)的技術(shù)使用者：中國建設(shè)銀行股份有限公司
技術(shù)研發(fā)日：
技術(shù)公布日：2024/10/21